У святковий сезон постійно спостерігається сплеск телекомунікаційного та інтернет-шахрайства, що ускладнює його запобігання. Багато людей не мають достатньої обізнаності щодо боротьби з шахрайством і не вживають своєчасних та відповідних заходів для повідомлення про інциденти та зменшення збитків. У відповідь на це Бюро громадської безпеки району Хайдянь у Пекіні вибрало п'ять типових випадків, щоб нагадати громадськості про необхідність бути пильними щодо телекомунікаційного та інтернет-шахрайства.
Підробка замовлень на півставки: невеликий прибуток, великі збитки
Найбільшу кількість зареєстрованих випадків становлять схеми онлайн-найму та підробки замовлень. Серед жертв переважно молоді фахівці віком до 30 років та студенти, а також люди з низьким та середнім рівнем доходу та домогосподарки.Шахраї заповнюють онлайн-платформи рекламою про підробку замовлень на півставки. Спочатку вони платять жертвам невеликі суми, як домовлено, щоб знизити їхню пильність. Згодом вони відмовляються повертати основну суму або винагороду під різними приводами, такими як неповне виконання квот або збої в мережі, одночасно тиснучи на жертв, щоб ті продовжували підробляти замовлення та інвестували більше капіталу.
Поради щодо запобігання: будь-які схеми, що рекламують «високі комісії» або «авансові платежі», є шахрайськими.Будь-яка робота, пов'язана з фальсифікацією замовлень, балів або кредитів, є незаконною. Ви не тільки можете стати жертвою шахрайства, але й нести відповідну юридичну відповідальність. Не довіряйте інформації про вакансії, розміщеній у групах WeChat, QQ або на форумах. Шукайте роботу на півставки через легальні сайти з працевлаштування.
«Дзвінки від органів громадської безпеки, прокуратури та суду» використовують витончені тактики
Видавання себе за співробітників «органів громадської безпеки, прокуратури та суду» пов'язане з найбільшими сумами грошей і найвитонченішими тактиками.Жертвами зазвичай стають жінки-фрілансери віком до 30 років та жінки-пенсіонерки. Шахраї видають себе за поліцейських, прокурорів або суддів, стверджуючи, що жертви причетні до правопорушень (таких як несплачені рахунки за телефон, доставка посилок, банківські картки або мобільні телефони), і вимагають підтвердження рахунку або переказ коштів на «безпечні рахунки». Вони можуть навіть підробляти «розшукові листи», щоб маніпулювати жертвами.Після встановлення довіри жертв обманом змушують натиснути або завантажити програмне забезпечення, яке виглядає як справжнє і нібито є «поліцейською системою». У цьому випадку так званий «випадковий код» стосувався суми переказу, а цифри, що відображалися на USB-токені, насправді були динамічними паролями. Іноді підозрювані також обманом змушують жертв завантажити «троянські коні» під виглядом встановлення програмного забезпечення для ведення справ, що дає змогу дистанційно контролювати перекази коштів.
Поради щодо запобігання: будь-яка особа, яка стверджує, що представляє органи «громадської безпеки, прокуратури або суду» і проводить розслідування, бере показання, перевіряє кошти або перевіряє рахунки по телефону, є шахраєм. Будь-який дзвінок від особи, яка стверджує, що вона представляє Адміністрацію зв'язку, Адміністрацію телекомунікацій або банк і активно переводить вас до «поліції» щодо нібито справи, є шахрайством. Будь-який запит на переказ коштів на вказаний рахунок, перевірку або активацію онлайн-банкінгу, а також запит на надання номерів рахунків, паролів або кодів підтвердження є шахрайством.Утримайтеся від завантаження або встановлення програмного забезпечення з неперевірених джерел. Якщо автентичність є сумнівною, негайно зверніться за підтвердженням за номером 110. Перевірте перед переказом через QQ/WeChatТакі шахрайські дії в першу чергу спрямовані на фінансових працівників малих і середніх підприємств. Шахраї видають себе за керівників компаній через WeChat, QQ тощо, додаючи фінансових працівників до своїх контактів. Вони видають інструкції щодо переказу коштів, імітуючи тон керівника, або додають фінансових працівників до так званих «груп керівників компанії». Використовуючи повагу співробітників до керівництва та їхню небажання ставити під сумнів авторитет, вони змушують фінансових працівників переказувати кошти.
Поради щодо запобігання: Негайно повідомте родичів, друзів та колег, якщо ваші акаунти QQ або WeChat були зламані, щоб запобігти шахрайству з використанням чужої особи. Перевіряйте всі перекази коштів особисто або зателефонувавши за оригінальним номером. Ніколи не обробляйте перекази коштів через WeChat або QQ. Фінансовий персонал повинен суворо дотримуватися встановлених процедур і робочих процесів, ніколи не обходячи правила через особливі обставини.
Кредити: ніколи не сплачуйте комісію заздалегідь
Шахраї, які видають себе за представників онлайн-фінансових установ, націлюються на позичальників, а жертвами зазвичай стають представники наймолодшої вікової групи.Жертвами переважно стають чоловіки-фрілансери віком до 30 років та співробітники корпорацій. Шахраї використовують схильність молодих людей до надмірних витрат та соціального порівняння, рекламуючи послуги з підвищення лімітів кредитних карток, сприяння отриманню готівкових авансів або оформлення кредитних карток з високим лімітом/позик під низький відсоток. Потім вони обманюють жертв, вимагаючи посередницькі комісії, авансові виплати відсотків або заставні депозити.
Поради щодо запобігання: Легальні фінансові установи ніколи не вимагають попередньої оплати за кредити. Відмовляйтеся від будь-яких запитів щодо номерів банківських карток або паролів під приводом перевірки транзакцій. Будь-які вимоги щодо попередніх депозитів, комісій за обробку або плати за активацію картки є шахрайством. Уникайте встановлення додатків з неперевірених джерел і переконайтеся, що паролі для оплати відрізняються від повсякденних облікових даних.
Остерігайтеся підроблених «служб підтримки клієнтів» в інтернет-магазинах
Видавання себе за представників служби підтримки клієнтів з метою обману покупців в інтернет-магазинах є найбільш швидко розвиваючимся і поширеним методом шахрайства.
Ця техніка поєднує в собі елементи видавання себе за співробітників органів громадської безпеки, прокуратури та суду з шахрайством, пов'язаним з поверненням коштів службою підтримки клієнтів. Підозрювані видають себе за співробітників служби підтримки клієнтів Taobao, стверджуючи, що під час обробки сталася помилка, і запитують, чи слід скасувати транзакцію.Після згоди жертви шахрай просить забезпечити тихе місце для розмови, посилаючись на необхідність записати скаргу. Щоб обійти поліцейські системи боротьби з шахрайством, вони наказують жертві ігнорувати будь-які подальші дзвінки або повідомлення від підрозділів з боротьби з кіберзлочинністю або поліцейських відділків, які попереджають про можливе шахрайство.Потім підозрюваний наказує жертві виконувати інструкції. Після того, як він помилково повідомляє про невдачу, щоб обійти попередження про безпеку від таких платформ, як Alipay, підозрюваний стверджує, що інформація про жертву є неповною, і вимагає переказів через WeChat або різні банківські додатки. Після того, як жертва піддається «промиванню мозку», підозрюваний поступово збільшує суми переказів, змушуючи жертву позичати кошти через кредитні платформи, поки всі її гроші не будуть вичерпані або вона не прийде до тями.
Поради щодо запобігання: - Завжди особисто перевіряйте будь-які запити на повернення коштів, повторну оплату або скасування послуг від нібито представників служби підтримки клієнтів, увійшовши на офіційні веб-сайти магазинів. - Будь-які запити щодо кредитних лімітів, портфелів акцій або деталей управління фінансами є шахрайством. - Будь-які вимоги щодо приватних розмов без присутності родичів або друзів вказують на шахрайство.