A época festiva é sempre marcada por um aumento das fraudes nas telecomunicações e online, tornando particularmente difícil a sua prevenção. Muitas pessoas não têm uma consciência sólida sobre o combate à fraude e não tomam medidas imediatas e adequadas para denunciar incidentes e mitigar as perdas quando são vítimas de fraude. Em resposta, o Departamento de Segurança Pública do Distrito de Haidian, em Pequim, selecionou cinco casos representativos para destacar os esquemas mais comuns, lembrando ao público que deve permanecer vigilante contra fraudes nas telecomunicações e online.
Trabalho temporário para aumentar pedidos: pequenos ganhos, grandes perdas
Os esquemas de recrutamento online e aumento de pedidos são os que registam o maior número de casos denunciados. As vítimas são principalmente jovens profissionais com menos de 30 anos e estudantes, seguidos por grupos de rendimentos baixos a médios e mães que ficam em casa.Os fraudadores inundam a Internet com anúncios de aumento de encomendas em part-time. Inicialmente, pagam às vítimas pequenas quantias, conforme acordado, para baixar a guarda. Posteriormente, recusam-se a reembolsar o capital ou as recompensas sob vários pretextos — tais como quotas de tarefas incompletas ou falhas de rede — enquanto pressionam as vítimas a continuar a aumentar as encomendas e a investir mais capital.
Conselhos de prevenção: Qualquer esquema que prometa «comissões elevadas» ou «pagamentos antecipados» é fraudulento.Qualquer trabalho que envolva falsificação de pedidos, pontos ou créditos é ilegal. Não só é provável que seja enganado, como também pode enfrentar consequências legais. Não confie em informações de recrutamento publicadas em grupos do WeChat, grupos do QQ ou fóruns. Procure trabalho a tempo parcial através de sites de recrutamento legítimos. Golpes de «Segurança Pública, Ministério Público e Tribunal»: profundamente enganososAs vítimas geralmente incluem mulheres freelancers com menos de 30 anos e mulheres aposentadas. Os fraudadores se fazem passar por policiais, promotores ou juízes, alegando que as vítimas estão envolvidas em crimes (como contas de telefone não pagas, entregas de encomendas, cartões bancários ou telemóveis) e exigem fundos de verificação de conta ou transferências para "contas seguras". Eles podem até mesmo fabricar "notificações de procuração" falsas para manipular as vítimas.Uma vez estabelecida a confiança, as vítimas são levadas a clicar ou a descarregar aplicações de software com aparência autêntica, que alegam ser «sistemas policiais». Neste caso, o chamado «código aleatório» referia-se ao montante da transferência, enquanto os dígitos exibidos no token USB eram, na verdade, palavras-passe dinâmicas. Por vezes, os suspeitos também enganam as vítimas para que descarreguem «cavalos de Tróia» sob o pretexto de instalar software de tratamento de casos, permitindo o controlo remoto das transferências de fundos.
Conselhos de prevenção: Qualquer indivíduo que alegue representar as autoridades de «segurança pública, Ministério Público ou tribunal» e que conduza investigações, recolha depoimentos, verifique fundos ou analise contas por telefone é um fraudador. Qualquer pessoa que ligue alegando ser da Administração de Comunicações, Administração de Telecomunicações ou de um banco e que o transfira proativamente para a «polícia» em relação a um suposto caso é um fraudador. Qualquer pedido para transferir fundos para uma conta designada, verificar ou ativar o banco online, ou exigir números de conta, palavras-passe ou códigos de verificação é uma fraude.Evite baixar ou instalar software de fontes não verificadas. Se a autenticidade for incerta, entre em contato imediatamente com o 110 para verificação. Verifique antes de transferir via QQ/WeChat. Fingir ser diretor de empresa para enganar contabilistas ou caixas apresenta o maior risco de fraude.Esses golpes têm como alvo principal o pessoal financeiro de pequenas e médias empresas. Os fraudadores se fazem passar por chefes de empresas através do WeChat, QQ, etc., adicionando o pessoal financeiro como contactos. Eles emitem instruções de transferência imitando o tom do chefe ou adicionam o pessoal financeiro aos chamados «grupos executivos da empresa». Explorando a deferência dos funcionários para com os superiores e a relutância em questionar a autoridade, eles coagem o pessoal financeiro a transferir fundos.
Conselhos de prevenção: Notifique imediatamente familiares, amigos e colegas se as contas QQ ou WeChat forem comprometidas para evitar fraudes de falsificação de identidade. Verifique todas as transferências de fundos pessoalmente ou ligando de volta para o número original. Nunca processe transferências de fundos através do WeChat ou QQ. O pessoal financeiro deve seguir rigorosamente os procedimentos e fluxos de trabalho estabelecidos, nunca contornando as regras por circunstâncias especiais.
Golpes de empréstimo: nunca pague taxas antecipadas
Os fraudadores que se fazem passar por credores online têm como alvo os mutuários, sendo as vítimas normalmente o grupo etário mais jovem.As vítimas são predominantemente homens freelancers com menos de 30 anos e funcionários de escritório. Os fraudadores exploram a propensão dos jovens para gastos excessivos e comparações sociais, anunciando serviços para aumentar os limites dos cartões de crédito, facilitar adiantamentos em dinheiro ou providenciar cartões de crédito de alto valor/empréstimos com juros baixos. Em seguida, defraudam as vítimas através de taxas de intermediação, pagamentos antecipados de juros ou depósitos de segurança.
Conselho de prevenção: instituições financeiras legítimas nunca exigem taxas antecipadas para empréstimos. Recuse categoricamente qualquer pedido de números de cartões bancários ou senhas sob o pretexto de verificação de transações. Qualquer exigência de depósitos antecipados, taxas de processamento ou taxas de ativação de cartão constitui fraude. Evite instalar aplicativos de fontes não verificadas e certifique-se de que as senhas de pagamento sejam diferentes das credenciais de uso diário.
Cuidado com o falso «serviço ao cliente» nas compras online
Fingir ser representante do serviço ao cliente para defraudar compradores online representa o método de fraude que mais rapidamente evolui e se prolifera.
Esta técnica combina elementos de falsificação de identidade de funcionários da segurança pública, do Ministério Público e do tribunal com fraudes de reembolso do serviço ao cliente. Os suspeitos fingem ser agentes do serviço ao cliente da Taobao, alegando que ocorreu um erro durante o processamento e perguntando se a transação deve ser cancelada.Após a concordância da vítima, o fraudador solicita um ambiente silencioso para a chamada, alegando a necessidade de gravar a reclamação. Para contornar os sistemas antifraude da polícia, eles instruem a vítima a ignorar quaisquer chamadas ou mensagens de texto subsequentes de unidades de crimes cibernéticos ou departamentos de polícia alertando sobre uma possível fraude.Posteriormente, o suspeito orienta a vítima a seguir as instruções. Após relatar falsamente uma transação com falha, para contornar os alertas de segurança de plataformas como o Alipay, o suspeito alega que as informações da vítima estão incompletas e exige uma transferência via WeChat ou vários aplicativos bancários. Uma vez que a vítima é convencida, o suspeito aumenta gradualmente os valores das transferências, coagindo a vítima a pedir empréstimos por meio de plataformas de empréstimo até que todo o seu dinheiro se esgote ou ela recupere o juízo.
Conselhos de prevenção: - Verifique sempre pessoalmente quaisquer pedidos de reembolso, reembolso ou cancelamento de serviços de supostos representantes do serviço de apoio ao cliente, iniciando sessão nos sites oficiais de compras. - Qualquer pedido de limites de empréstimo, carteiras de ações ou detalhes de gestão financeira constitui fraude. - Qualquer exigência de conversas privadas sem a presença de familiares ou amigos indica uma fraude.