年末年始は、電信ネットワーク詐欺が最も猖獗を極める時期であり、防ぎようがないほどだ。多くの人は確固たる詐欺防止意識を持たず、被害に遭っても適切な通報や被害拡大防止措置を講じられない。これを受け、北京市海淀区公安局は「5大典型事例」の観点から典型的なケースを選定し、電信ネットワーク詐欺防止を常に心に留めるよう呼びかけている。
副業の「注文代行」は、小さな利益で大きな損失を招く
ネット求人・注文代行詐欺は、発生件数が最も多い。この種の被害者は、30歳未満の社会人初心者や学生が中心で、次いで中低所得層や専業主婦層が多い。詐欺師はネット上に大量の副業・注文代行広告を掲載し、初期段階では約束通り少額の報酬を支払って警戒心を解かせた後、未達成の作業量やネットワーク障害など様々な理由を付けて元本と報酬の支払いを拒否し、被害者にさらなる注文代行と追加の元本投入を要求する。
予防策：「高報酬」「前払い」などを謳うものは全て詐欺師の手口である。「注文代行」「ポイント稼ぎ」「ポイント増量」などの業務は全て違法であり、騙されるだけでなく法的責任を問われる可能性もある。WeChatグループ、QQグループ、掲示板に掲載された求人情報を安易に信じず、正規の求人サイトでアルバイトを探すこと。
「公安・検察・裁判所」を名乗る電話詐欺の手口は巧妙
「公安・検察・裁判所」を装った手口は被害額が最大で、手口が最も巧妙である。この種の被害者は主に30歳未満のフリーランス女性や退職女性です。詐欺師は警察、検察、裁判官などを装い、様々な違法犯罪（電話料金未払い、宅配便、銀行カード、携帯電話関連事件など）を理由に、被害者に口座確認のための資金提供や「安全口座」への送金を要求します。偽の「指名手配書」を作成して被害者を操るケースもあります。被害者の信頼を得た後、本物そっくりの「公安システム」などのアプリをクリック・ダウンロードさせる。本件でいう「ランダムコード」とは送金金額を指し、U盾（USBトークン）の数字は実はワンタイムパスワードである。時には、捜査用プログラムのダウンロードを装い、被害者に「マルウェア」をダウンロードさせ、遠隔操作による送金を実現する場合もある。
対策アドバイス：・電話で「公検法」機関を名乗り、事件処理・調書作成・資金確認・口座審査を行う者は全て詐欺師です・通信管理局・電信管理局・銀行職員を名乗り、「事件関与」を理由に警察へ転送する者は全て詐欺師です・指定口座への資金移動・ネットバンキング確認・口座開設を要求し、口座番号・パスワード・認証コードを要求する者は全て詐欺師です出所不明のソフトウェアを安易にダウンロード・インストールしないでください。真偽が判別できない場合は、速やかに110番通報で確認してください。
QQ・WeChat送金、事前に確認を
社長を装って経理・出納担当者を騙す手口は、最も欺瞞性が高い。この種の被害は中小企業経理担当者が中心。詐欺師は社長を装ったWeChatやQQで経理担当者を友達追加し、社長口調で振込指示を出すか、いわゆる「会社幹部グループ」に招待する。従業員が上司を畏れ、安易に確認できない心理を利用し、経理担当者に指定口座への送金を強要する。
予防策：QQ・WeChatのアカウントが乗っ取られた場合は直ちに親族・同僚に通知し、なりすまし詐欺を防止すること。資金振込に関わる指示は必ず対面または折り返し電話で確認すること。資金移動に関する業務はWeChat・QQで処理せず、財務担当者は規定と業務フローを厳守し、特別な事情があっても規則違反の操作を行ってはならない。
融資前に手数料を要求する詐欺
ネット金融会社を装い融資希望者を騙す手口で、被害者の平均年齢が最も低い。被害者の多くは30歳未満のフリーランス男性や会社員。詐欺師は若者の先取り消費や見栄っ張りな心理を利用し、「クレジットカードの限度額引き上げ」「現金化」「高額カード発行」「低金利融資」などの情報を流布。仲介手数料・前払い利息・保証金などを名目に騙し取る。
対策アドバイス：正規金融機関が融資を行う場合、事前費用の支払いを要求することはありません。取引履歴を理由に銀行口座番号やパスワードを要求された場合は断固拒否してください。保証金、手数料、カード有効化費用などの事前支払いを要求するものは全て詐欺師です。不明な出所のアプリを安易にインストールせず、支払いパスワードは普段使用しているパスワードと区別してください。
ネットショッピングで偽「カスタマーサービス」に注意
カスタマーサービスを装ったネットショッピング詐欺は、手口が最も新しく、被害件数の増加が最も速い。
この手口は、公検法機関を装った詐欺とカスタマーサービスを装ったネットショッピング返金詐欺を組み合わせたもので、容疑者は淘宝のカスタマーサービスを装い、「担当者の操作ミスで返金手続きが完了した」と告げ、キャンセルするかどうかを尋ねる。被害者が同意すると、容疑者は苦情対応の録音を行うとして、静かな環境で通話するよう要求します。警察の電信詐欺防止システムを回避するため、容疑者は「この操作によりネット監視局や公安局から電信詐欺防止の電話やSMSが届くが、無視して構わない」と告げます。その後、容疑者は被害者に指示通り操作させ、操作失敗を告げた後、アリペイなどのセキュリティ警告を回避するため、情報提供が不十分だと偽り、WeChatや各銀行アプリでの振込に切り替えさせる。被害者が洗脳された後、容疑者は徐々に振込金額を増やし、融資プラットフォームからの借入を促し、被害者の全資金を使い果たすか、被害者が気づくまで続ける。
対策アドバイス：カスタマーサービスを名乗る者から「返金が必要」「再支払いが必要」「機能解除が必要」などの電話があった場合は、必ず公式ショッピングサイトに自らログインして確認すること。融資枠や株式・資産運用情報などの提供を求める者は詐欺師である。被害者に単独で通話させ、家族や友人への内容漏洩を禁じる者は詐欺師である。