Il periodo festivo vede costantemente un aumento delle frodi telematiche e online, rendendo particolarmente difficile la difesa. Molte persone non hanno una solida consapevolezza antifrode e non riescono a intraprendere azioni tempestive e appropriate per segnalare gli incidenti e mitigare le perdite quando vengono truffate. In risposta, l'Ufficio di Pubblica Sicurezza del distretto di Haidian a Pechino ha selezionato cinque casi rappresentativi per evidenziare le truffe più diffuse, ricordando al pubblico di rimanere vigile contro le frodi telematiche e online.
Lavoro part-time per gonfiare gli ordini: piccoli guadagni, grandi perdite
Le truffe relative al reclutamento online e al gonfiamento degli ordini rappresentano il numero più alto di casi segnalati. Le vittime sono principalmente giovani professionisti sotto i 30 anni e studenti, seguiti da gruppi a reddito medio-basso e casalinghe.I truffatori inondano Internet di annunci di lavoro part-time per gonfiare gli ordini. Inizialmente, pagano alle vittime piccole somme come concordato per abbassare la loro guardia. Successivamente, rifiutano di rimborsare il capitale o i compensi con vari pretesti, come quote di lavoro incomplete o guasti di rete, mentre fanno pressione sulle vittime affinché continuino a gonfiare gli ordini e investano più capitale.
Consigli di prevenzione: qualsiasi schema che prometta "commissioni elevate" o "pagamenti anticipati" è fraudolento.Qualsiasi lavoro che comporti l'aumento degli ordini, dei punti o dei crediti è illegale. Non solo rischi di essere truffato, ma potresti anche andare incontro a conseguenze legali. Non fidarti delle informazioni di reclutamento pubblicate nei gruppi WeChat, nei gruppi QQ o nei forum. Cerca lavoro part-time attraverso siti web di reclutamento legittimi. Truffe "Pubblica sicurezza, procura e tribunale": profondamente ingannevoli L'usurpazione dell'identità di funzionari della "pubblica sicurezza, procura e tribunale" comporta le somme di denaro più ingenti e le tattiche più sofisticate.Le vittime sono in genere donne freelance sotto i 30 anni e donne in pensione. I truffatori si fingono agenti di polizia, pubblici ministeri o giudici, sostenendo che le vittime sono implicate in reati (come bollette telefoniche non pagate, consegne di pacchi, carte bancarie o telefoni cellulari) e chiedono fondi per la verifica del conto o trasferimenti su "conti sicuri". Possono persino fabbricare falsi "avvisi di ricerca" per manipolare le vittime.Una volta stabilita la fiducia, le vittime vengono indotte con l'inganno a cliccare o scaricare applicazioni software dall'aspetto autentico che fingono di essere "sistemi di polizia". In questo caso, il cosiddetto "codice casuale" si riferiva all'importo del trasferimento, mentre le cifre visualizzate sul token USB erano in realtà password dinamiche. A volte, i sospetti inducono anche le vittime a scaricare "cavalli di Troia" con il pretesto di installare un software per la gestione dei casi, consentendo il controllo remoto dei trasferimenti di fondi.
Consigli di prevenzione: qualsiasi persona che affermi di rappresentare le autorità di "pubblica sicurezza, procura o tribunale" e che conduca indagini, raccolga dichiarazioni, verifichi fondi o esamini conti per telefono è un truffatore. Qualsiasi chiamante che affermi di provenire dall'Amministrazione delle comunicazioni, dall'Amministrazione delle telecomunicazioni o da una banca e che trasferisca proattivamente la chiamata alla "polizia" con il pretesto di un'indagine è un truffatore. Qualsiasi richiesta di trasferire fondi su un conto designato, verificare o attivare l'online banking o richiedere numeri di conto, password o codici di verifica è una truffa.Evita di scaricare o installare software da fonti non verificate. Se l'autenticità è incerta, contatta immediatamente il 110 per la verifica. Verifica prima di effettuare trasferimenti tramite QQ/WeChat. L'impersonificazione di amministratori delegati per ingannare contabili o cassieri rappresenta il rischio più elevato di frode.Tali truffe prendono di mira principalmente il personale finanziario delle piccole e medie imprese. I truffatori si fingono capi aziendali tramite WeChat, QQ, ecc., aggiungendo il personale finanziario come contatti. Emettono istruzioni di trasferimento imitando il tono del capo o aggiungono il personale finanziario ai cosiddetti "gruppi esecutivi aziendali". Sfruttando la deferenza dei dipendenti nei confronti dei superiori e la loro riluttanza a mettere in discussione l'autorità, manipolano il personale finanziario affinché trasferisca i fondi.
Consigli per la prevenzione: informare immediatamente amici, familiari e colleghi se gli account QQ o WeChat sono stati compromessi per prevenire frodi di furto d'identità. Verificare tutti i trasferimenti di fondi di persona o richiamando il numero originale. Non elaborare mai trasferimenti di fondi tramite WeChat o QQ. Il personale finanziario deve attenersi rigorosamente alle procedure e ai flussi di lavoro stabiliti, senza mai aggirare le regole per circostanze speciali.
Prestiti: non pagare mai commissioni in anticipo
I truffatori che si fingono istituti finanziari online prendono di mira i mutuatari, con vittime tipicamente appartenenti alla fascia d'età più giovane.Le vittime sono prevalentemente uomini freelance sotto i 30 anni e impiegati. I truffatori sfruttano la propensione dei giovani alla spesa eccessiva e al confronto sociale pubblicizzando servizi per aumentare i limiti delle carte di credito, facilitare anticipi in contanti o organizzare carte di credito di alto valore/prestiti a basso interesse. Quindi truffano le vittime attraverso commissioni di intermediazione, pagamenti anticipati di interessi o depositi cauzionali.
Consigli per la prevenzione: gli istituti finanziari legittimi non richiedono mai commissioni anticipate per i prestiti. Rifiutate categoricamente qualsiasi richiesta di numeri di carte bancarie o password con il pretesto della verifica delle transazioni. Qualsiasi richiesta di depositi anticipati, commissioni di elaborazione o spese di attivazione della carta costituisce una frode. Evitate di installare app da fonti non verificate e assicuratevi che le password di pagamento siano diverse dalle credenziali di uso quotidiano.
Attenzione al falso "servizio clienti" negli acquisti online
Fingersi rappresentanti del servizio clienti per frodare gli acquirenti online rappresenta il metodo di truffa in più rapida evoluzione e proliferazione.
Questa tecnica combina elementi di impersonificazione di funzionari di pubblica sicurezza, procura e tribunale con truffe di rimborso del servizio clienti. I sospetti si fingono agenti del servizio clienti Taobao, sostenendo che si è verificato un errore durante l'elaborazione e chiedendo se la transazione debba essere annullata.Una volta ottenuto il consenso della vittima, il truffatore richiede un ambiente tranquillo per la chiamata, adducendo la necessità di registrare il reclamo. Per aggirare i sistemi antifrode della polizia, istruiscono la vittima a ignorare eventuali chiamate o messaggi successivi provenienti da unità di polizia informatica o dipartimenti di polizia che avvertono di potenziali frodi.Successivamente, il sospettato chiedeva alla vittima di seguire le istruzioni. Dopo aver falsamente segnalato un errore, per aggirare gli avvisi di sicurezza di piattaforme come Alipay, il sospettato sosteneva che le informazioni della vittima erano incomplete e richiedeva trasferimenti tramite WeChat o varie app bancarie. Una volta che la vittima era stata sottoposta al lavaggio del cervello, il sospettato aumentava gradualmente gli importi dei trasferimenti, costringendo la vittima a prendere in prestito fondi tramite piattaforme di prestito fino a quando non esauriva tutti i suoi soldi o non riprendeva il senno.
Consigli di prevenzione: - Verificate sempre personalmente le richieste di rimborso, di nuovo pagamento o di cancellazione del servizio tramite i siti web ufficiali degli acquisti quando venite contattati da presunti rappresentanti del servizio clienti. - Diffidate di qualsiasi richiesta relativa a limiti di prestito, portafogli azionari o dettagli di gestione finanziaria: si tratta in genere di truffe. - Restate vigili se vi viene chiesto di parlare in privato e di non condividere dettagli con familiari o amici: si tratta di una tattica comune delle truffe.