La période des fêtes est toujours marquée par une recrudescence des fraudes par télécommunication et en ligne, ce qui rend la protection particulièrement difficile. De nombreuses personnes ne sont pas suffisamment sensibilisées à la lutte contre la fraude et ne prennent pas les mesures appropriées pour signaler les incidents et limiter les pertes lorsqu'elles sont victimes d'une fraude. En réponse à cela, le bureau de la sécurité publique du district de Haidian à Pékin a sélectionné cinq cas représentatifs pour mettre en évidence les escroqueries les plus courantes, rappelant au public de rester vigilant face aux fraudes par télécommunication et en ligne.
Travail à temps partiel pour gonfler les commandes : petits gains, lourdes pertes
Les escroqueries liées au recrutement en ligne et au gonflement des commandes représentent le plus grand nombre de cas signalés. Les victimes sont principalement des jeunes professionnels de moins de 30 ans et des étudiants, suivis par les groupes à revenus faibles ou moyens et les mères au foyer.Les fraudeurs inondent les plateformes en ligne d'annonces de travail à temps partiel consistant à gonfler les commandes. Au début, ils versent aux victimes de petites sommes comme convenu afin de les mettre en confiance. Par la suite, ils refusent de rembourser le capital ou les récompenses sous divers prétextes, tels que des quotas de tâches incomplets ou des pannes de réseau, tout en faisant pression sur les victimes pour qu'elles continuent à gonfler les commandes en investissant davantage de capital.
Conseils de prévention : toute offre promettant des « commissions élevées » ou des « paiements anticipés » est frauduleuse.Tout travail impliquant le gonflement de commandes, de points ou de crédits est illégal. Non seulement vous risquez d'être victime d'une fraude, mais vous pouvez également faire face à des conséquences juridiques. Ne faites pas confiance aux informations de recrutement publiées dans les groupes WeChat, les groupes QQ ou les forums. Recherchez un emploi à temps partiel sur des sites web de recrutement légitimes. Escroqueries « sécurité publique, parquet et tribunal » : profondément trompeuses L'usurpation d'identité de fonctionnaires de la « sécurité publique, du parquet et du tribunal » implique les sommes d'argent les plus importantes et les tactiques les plus sophistiquées.Les victimes sont généralement des femmes indépendantes de moins de 30 ans et des femmes retraitées. Les fraudeurs se font passer pour des policiers, des procureurs ou des juges, prétendant que les victimes sont impliquées dans des infractions (telles que des factures de téléphone impayées, des livraisons de colis, des cartes bancaires ou des téléphones portables) et exigent des fonds de vérification de compte ou des virements vers des « comptes sécurisés ». Ils peuvent même fabriquer de faux « avis de recherche » pour manipuler les victimes.Une fois la confiance établie, les victimes sont amenées à cliquer ou à télécharger des applications logicielles d'apparence authentique prétendant être des « systèmes policiers ». Dans ce cas, le soi-disant « code aléatoire » faisait référence au montant du transfert, tandis que les chiffres affichés sur la clé USB étaient en fait des mots de passe dynamiques. Parfois, les suspects trompent également les victimes en leur faisant télécharger des « chevaux de Troie » sous prétexte d'installer un logiciel de gestion des dossiers, ce qui leur permet de contrôler à distance les transferts de fonds.
Conseils de prévention : toute personne prétendant représenter les autorités « de sécurité publique, du parquet ou du tribunal » qui mène des enquêtes, recueille des déclarations, vérifie des fonds ou examine des comptes par téléphone est un fraudeur. Tout appelant prétendant appartenir à l'administration des communications, à l'administration des télécommunications ou à une banque qui vous transfère de manière proactive à la « police » sous prétexte d'une enquête est un fraudeur. Toute demande de transfert de fonds vers un compte désigné, de vérification ou d'activation des services bancaires en ligne, ou toute demande de numéros de compte, de mots de passe ou de codes de vérification est une arnaque.Évitez de télécharger ou d'installer des logiciels provenant de sources non vérifiées. Si vous avez des doutes quant à leur authenticité, contactez immédiatement le 110 pour vérification. Vérifiez avant d'effectuer un transfert via QQ/WeChat. Se faire passer pour un directeur d'entreprise afin de tromper les comptables ou les caissiers présente le risque de fraude le plus élevé.Ces escroqueries visent principalement le personnel financier des petites et moyennes entreprises. Les fraudeurs se font passer pour les patrons de l'entreprise via WeChat, QQ, etc., et ajoutent le personnel financier à leurs contacts. Ils émettent des instructions de transfert en imitant le ton du patron ou ajoutent le personnel financier à des soi-disant « groupes de cadres de l'entreprise ». Exploitant la déférence des employés envers leurs supérieurs et leur réticence à remettre en question l'autorité, ils contraignent le personnel financier à transférer des fonds.
Conseils de prévention : informez immédiatement vos proches, vos amis et vos collègues si vos comptes QQ ou WeChat sont compromis afin d'éviter toute fraude par usurpation d'identité. Vérifiez tous les transferts de fonds en personne ou en rappelant le numéro d'origine. N'effectuez jamais de transferts de fonds via WeChat ou QQ. Le personnel financier doit respecter strictement les procédures et les flux de travail établis, sans jamais contourner les règles pour des circonstances particulières.
Prêts : ne payez jamais de frais à l'avance
Les fraudeurs se faisant passer pour des institutions financières en ligne ciblent les emprunteurs, les victimes étant généralement les plus jeunes.Les victimes sont principalement des hommes indépendants de moins de 30 ans et des employés d'entreprise. Les fraudeurs exploitent la propension des jeunes à dépenser de manière excessive et à se comparer socialement en faisant la promotion de services visant à augmenter les limites de crédit, à faciliter les avances de fonds ou à obtenir des cartes de crédit à valeur élevée/des prêts à faible taux d'intérêt. Ils escroquent ensuite les victimes en leur demandant des frais d'intermédiaire, des paiements d'intérêts anticipés ou des dépôts de garantie.
Conseils de prévention : les institutions financières légitimes n'exigent jamais de frais initiaux pour les prêts. Refusez catégoriquement toute demande de numéro de carte bancaire ou de mot de passe sous prétexte de vérification de transaction. Toute demande de dépôt anticipé, de frais de traitement ou de frais d'activation de carte constitue une fraude. Évitez d'installer des applications provenant de sources non vérifiées et assurez-vous que vos mots de passe de paiement sont différents de vos identifiants habituels.
Méfiez-vous des faux « services clients » dans les boutiques en ligne
L'usurpation d'identité de représentants du service client pour escroquer les acheteurs en ligne est la méthode d'escroquerie qui connaît la croissance la plus rapide et la plus répandue.
Cette technique combine des éléments d'usurpation d'identité de fonctionnaires de la sécurité publique, du parquet et du tribunal avec des escroqueries au remboursement du service client. Les suspects se font passer pour des agents du service client de Taobao, prétendant qu'une erreur s'est produite lors du traitement et demandant si la transaction doit être annulée.Une fois que la victime a donné son accord, le fraudeur demande un environnement calme pour l'appel, invoquant la nécessité d'enregistrer la plainte. Afin de contourner les systèmes anti-fraude de la police, ils demandent à la victime d'ignorer tout appel ou SMS ultérieur provenant des unités de lutte contre la cybercriminalité ou des services de police les avertissant d'une fraude potentielle.Le suspect demandait ensuite à la victime de suivre ses instructions. Après avoir faussement signalé un échec, afin de contourner les alertes de sécurité de plateformes telles qu'Alipay, le suspect prétendait que les informations de la victime étaient incomplètes et exigeait des virements via WeChat ou diverses applications bancaires. Une fois la victime endoctrinée, le suspect augmentait progressivement les montants des virements, contraignant la victime à emprunter des fonds via des plateformes de prêt jusqu'à ce que tout son argent soit épuisé ou qu'elle reprenne ses esprits.
Conseils de prévention : - Vérifiez toujours personnellement toute demande de remboursement, de remboursement ou d'annulation de service émanant de prétendus représentants du service clientèle en vous connectant aux sites web officiels des boutiques en ligne. - Toute demande concernant les limites de crédit, les portefeuilles d'actions ou les détails de la gestion financière constitue une fraude. - Toute demande de conversation privée en l'absence de la famille ou des amis indique une escroquerie.