Durante las fiestas navideñas se produce un aumento constante de los fraudes telefónicos y en línea, lo que dificulta su prevención. Muchas personas carecen de una sólida concienciación contra el fraude y no toman las medidas oportunas y adecuadas para denunciar los incidentes y mitigar las pérdidas. En respuesta a ello, la Oficina de Seguridad Pública del distrito de Haidian, en Pekín, ha seleccionado cinco casos representativos para recordar al público que debe mantenerse alerta ante los fraudes telefónicos y en línea.
Trabajo a tiempo parcial para inflar pedidos: pequeñas ganancias, grandes pérdidas
Las estafas de contratación en línea y de inflado de pedidos son las que registran un mayor número de denuncias. Las víctimas son principalmente jóvenes profesionales menores de 30 años y estudiantes, seguidos de grupos de ingresos bajos y medios y amas de casa.Los estafadores inundan Internet con anuncios de trabajo a tiempo parcial para inflar pedidos. Al principio, pagan a las víctimas pequeñas cantidades según lo acordado para que bajen la guardia. Posteriormente, se niegan a devolver el capital o las recompensas con diversos pretextos, como cuotas de tareas incompletas o fallos de red, mientras presionan a las víctimas para que sigan inflando pedidos e invirtiendo más capital.
Consejos de prevención: cualquier plan que prometa «comisiones elevadas» o «pagos por adelantado» es fraudulento.Cualquier trabajo que implique inflar pedidos, puntos o créditos es ilegal. No solo es probable que sea estafado, sino que también puede enfrentarse a la correspondiente responsabilidad legal. No confíe en la información de contratación publicada en grupos de WeChat, grupos de QQ o foros. Busque trabajo a tiempo parcial en sitios web de contratación legítimos. Las llamadas de «Seguridad Pública, Fiscalía y Tribunal» emplean tácticas sofisticadas. Suplantar a funcionarios de «Seguridad Pública, Fiscalía y Tribunal» implica las mayores sumas de dinero y las tácticas más sofisticadas.Las víctimas suelen ser mujeres autónomas menores de 30 años y mujeres jubiladas. Los estafadores se hacen pasar por agentes de policía, fiscales o jueces, alegando que las víctimas están implicadas en delitos (como facturas de teléfono impagadas, entregas de paquetes, tarjetas bancarias o teléfonos móviles) y exigen fondos de verificación de cuentas o transferencias a «cuentas seguras». Incluso pueden fabricar «órdenes de búsqueda» falsas para manipular a las víctimas.Una vez establecida la confianza, se engaña a las víctimas para que hagan clic o descarguen aplicaciones de software de aspecto auténtico que pretenden ser «sistemas policiales». En este caso, el denominado «código aleatorio» se refería al importe de la transferencia, mientras que los dígitos que aparecían en el token USB eran en realidad contraseñas dinámicas. En ocasiones, los sospechosos también engañan a las víctimas para que descarguen «troyanos» con el pretexto de instalar software para la gestión de casos, lo que les permite controlar de forma remota las transferencias de fondos.
Consejos de prevención: Cualquier persona que afirme representar a las autoridades de «seguridad pública, fiscalía o tribunal» y que realice investigaciones, tome declaraciones, verifique fondos o revise cuentas por teléfono es un estafador. Cualquier persona que llame afirmando ser de la Administración de Comunicaciones, la Administración de Telecomunicaciones o un banco y que le transfiera de forma proactiva a la «policía» con el pretexto de una investigación es un estafador. Cualquier solicitud de transferir fondos a una cuenta designada, verificar o activar la banca en línea, o exigir números de cuenta, contraseñas o códigos de verificación es una estafa.Evite descargar o instalar software de fuentes no verificadas. Si no está seguro de su autenticidad, póngase en contacto inmediatamente con el 110 para verificarlo. Verifique antes de realizar transferencias a través de QQ/WeChat. Suplantar a directores de empresas para engañar a contables o cajeros presenta el mayor riesgo de fraude.Estas estafas se dirigen principalmente al personal financiero de las pequeñas y medianas empresas. Los estafadores se hacen pasar por jefes de empresa a través de WeChat, QQ, etc., y añaden al personal financiero como contactos. Emiten instrucciones de transferencia imitando el tono del jefe o añaden al personal financiero a los llamados «grupos ejecutivos de la empresa». Aprovechando la deferencia de los empleados hacia sus superiores y su renuencia a cuestionar la autoridad, coaccionan al personal financiero para que transfiera fondos.
Consejos de prevención: Notifique inmediatamente a sus familiares, amigos y compañeros de trabajo si sus cuentas de QQ o WeChat han sido comprometidas para evitar el fraude por suplantación de identidad. Verifique todas las transferencias de fondos en persona o llamando al número original. Nunca procese transferencias de fondos a través de WeChat o QQ. El personal financiero debe cumplir estrictamente los procedimientos y flujos de trabajo establecidos, sin eludir nunca las normas por circunstancias especiales.
Estafas de préstamos: nunca pague comisiones por adelantado
Los estafadores que se hacen pasar por instituciones financieras en línea se dirigen a los prestatarios, y las víctimas suelen ser los más jóvenes.Las víctimas son principalmente hombres autónomos menores de 30 años y trabajadores de oficina. Los estafadores se aprovechan de la propensión de los jóvenes al gasto excesivo y a la comparación social anunciando servicios para aumentar los límites de las tarjetas de crédito, facilitar adelantos en efectivo u organizar tarjetas de crédito de alto valor o préstamos con bajos intereses. A continuación, estafan a las víctimas mediante comisiones de intermediación, pagos anticipados de intereses o depósitos de garantía.
Consejos de prevención: Las instituciones financieras legítimas nunca exigen comisiones por adelantado para los préstamos. Rechace rotundamente cualquier solicitud de números de tarjetas bancarias o contraseñas con el pretexto de verificar transacciones. Cualquier solicitud de depósitos por adelantado, comisiones de tramitación o gastos de activación de tarjetas constituye un fraude. Evite instalar aplicaciones de fuentes no verificadas y asegúrese de que las contraseñas de pago sean diferentes de las credenciales que utiliza habitualmente.
Cuidado con el falso «servicio de atención al cliente» en las compras online
Hacerse pasar por representantes del servicio de atención al cliente para estafar a los compradores online es el método de estafa que más rápidamente está evolucionando y proliferando.
Esta técnica combina elementos de suplantación de identidad de funcionarios de seguridad pública, fiscalía y tribunales con estafas de reembolso del servicio de atención al cliente. Los sospechosos se hacen pasar por agentes del servicio de atención al cliente de Taobao, alegando que se ha producido un error durante la tramitación y preguntando si se debe cancelar la transacción.Una vez que la víctima da su consentimiento, el estafador solicita un entorno tranquilo para la llamada, alegando la necesidad de grabar la queja. Para eludir los sistemas antifraude de la policía, indican a la víctima que ignore cualquier llamada o mensaje de texto posterior de las unidades de ciberdelincuencia o los departamentos de policía que adviertan de un posible fraude.A continuación, el sospechoso indicaba a la víctima que siguiera las instrucciones. Tras informar falsamente de un fallo, para eludir las alertas de seguridad de plataformas como Alipay, el sospechoso afirmaba que la información de la víctima era incompleta y exigía transferencias a través de WeChat o diversas aplicaciones bancarias. Una vez que la víctima había sido lavada el cerebro, el sospechoso aumentaba gradualmente las cantidades de las transferencias, coaccionando a la víctima para que pidiera préstamos a través de plataformas de crédito hasta que se agotara todo su dinero o recuperara el sentido común.
Consejos de prevención: - Verifique siempre personalmente cualquier solicitud de reembolso, devolución o cancelación de servicio de supuestos representantes del servicio de atención al cliente iniciando sesión en los sitios web oficiales de compras. - Cualquier solicitud de límites de préstamo, carteras de acciones o detalles de gestión financiera constituye un fraude. - Cualquier demanda de conversaciones privadas sin la presencia de familiares o amigos indica una estafa.